互联网小额贷牌照并购服务内容与流程
服务阶段
服务内容
正
式
合
作
前
合作
意向
阶段
1、解读全国、地方性政策法规文件
2、对标的的工商、税务、监管等情况进行初步尽调
3、确认客户需求和收购要求（标的所在地、经营范围、注册资本、干净程度等）
4、为客户筛选、匹配优质标的，出具初步收购方案
5、根据客户提出的需求，结合实际情况（包括转让方、标的、当地政策等），签署《咨询顾问服务协议》出具完整定制化综合收购方案
正
式
合
作
后
尽调
阶段
1、结合客户需求及转让方实际情况，提供尽调清单和尽调方案
2、协调双方面谈时间，提前准备标的公司的尽调资料（工商内档、财报、银行流水等），协助客户现场对标的公司进行详细的尽职调查
3、协调尽调过程中出现的各类问题（税务处理、债权债务处理等）并出具相应的解决方案
监管
机构审批
阶段
1、按照监管部门要求，由我司经验丰富的专业人员撰写变更材料并递交至监管部门逐级审批
2、与各级监管部门协调沟通，积极跟进监管部门关于审批进展的反馈
3、获取监管机构的批复文件
工商
阶段
1、根据工商文件制作工商登记材料并递交工商
2、领取营业执照
交接
资料
项目办结，资料交接
签署
股转协议
阶段
1、拟定股转协议初稿并发送至客户与转让方确认
2、协助双方对协议重要事项（付款条件、付款比例、权责划分等）进行磋商和修改
3、安排双方正式签署《股权转让协议》
互联网小额贷款牌照并购办理条件
自然人股东
1、有完全民事行为能力；
2、有良好的社会声誉和诚信记录；入股资金为自有资金且来源合法，
3、不得以借贷资金入股，不得以他人委托资金入股。
企业法人股东
1、有良好的社会声誉、诚信记录和纳税记录，能按期足额偿还金融机构的贷款本金和利息；
2、财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利；
3、有较强的经营管理能力和资金实力；
4、年终分配后，净资产达到总资产的30%以上；权益性投资余额原则上不超过本企业净资产的50%；
5、入股资金来源真实合法。
主发起股东
1、主发起人（或大股东，下同）为境内实力强、有特色、有品牌、拥有大数据基础的互联网企业；
2、主发起人申请前一个会计年度净资产不低于5000万元；
3、主发起人申请前一个会计年度资产负债率不高于70%；
4、主发起人的权益性投资比例不超过净资产的50%；
5、主发起人申请前一个会计年度总资产不低于10亿元；
6、主发起人拥有较强的会员、客户网络，其牵头设立的互联网小额贷款公司依托互联网平台面向境内的会员单位以及产业链上的中小微企业客户、商户、个人等提供融资等服务，试行特色经营。
7、主发起人与其关联方合计持股比例不得超过35%
1、经审计的上一年度财务会计报告
2、最近一个月的财务报表
3、企业营业执照复印件
4、企业简介
5、企业信用记录证明
6、上一年度至最近一个月的纳税证明材料
7、同意对小额贷款公司投资的股东会或董事会会议决议
所需材料
企业法人股东
自然人股东
1、个人简历
2、身份证复印件
3、信用记录证明
4、无犯罪记录证明
5、出资证明材料（包含但不限于银行流水、房产证明、股票等）
其他
1、受让股东承诺书
2、股东无关联关系法律意见书（所有股东）
3、监管部门要求的其他材料
